信息来源：互联网   发布时间：2023-09-19

反洗钱知识问答

 

预防洗钱风险助力金融安全——反洗钱线上答题活动中国人民银行反洗钱局活动简介由中国人民银行反洗钱局主办、金融时报社协办的“反洗钱知识线上答题”活动将于9月23日-25日举办本次活动将以“金融时报”微信公众号为主答题平台，采取目前主流的微信嵌入答题链接（H5）的方式让参与者线上答题；题库共30道题，每张答题卷随机抽取10题，每题10分，满分100分。

相关答题事项和规则如下01活 动 时 间2020年9月23日-25日每天答题时间为6:00-24:0002答 题 具 体 步 骤所有答题者必须扫码进入“金融时报”微信公众号答题，在线提交答案具体步骤是：。

（1）扫描“金融时报”微信公众号二维码，关注公众号，并进入公众号；

（2）点击公众号底部“线上答题”专栏，选择“参与答题” ；（3）点击“开始答题”，即可参与03答 题 辅 导9月21日，答题活动海报将在“金融时报”微信公众号、中国金融新闻网微信公众号、金融时报客户端、金融时报官方微博、中国金融新闻网网站发布。

答题平台— —“金融时报”微信公众号底部将设答题活动专栏，提供反洗钱相关知识及答题辅导答题辅导可通过以下步骤获取：扫码关注“金融时报”微信公众号，点击底部“答题知识”专栏— —点击“答题辅导”      为做好“反洗钱知识线上答题”活动，我们对可能涉及的常见问题进行了梳理，编写了。

《反洗钱知识线上竞赛活动题库》，供大家学习参考反洗钱知识线上竞赛活动题库一单选题 01关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（  ）A. 自然人B. 法人C. 非法人实体D. 实际控制人

点击空白处查看答案A02当你需要办理贷款业务时，选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱？（  ）A. 网络非正式渠道发布的贷款链接B. 拨打贷款小广告的联系电话C. 正规的银行机构或经监管批准的贷款机构D. 街头遇到的贷款推广人员。

点击空白处查看答案C03日常使用银行账户时，以下做法错误的是（  ）A. 不随便通过他人发来的网站链接登录网银B. 帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C. 不要出租出借自己的银行账户D. 不要用自己的账户替他人提现。

点击空白处查看答案B04当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（  ）A. 向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B. 如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C. 如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员。

D. 配合回答金融机构工作人员的合理提问点击空白处查看答案A05《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（  ）举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密A. 金融监管机构B. 财政部门C

. 检察机关D. 中国人民银行及公安机关点击空白处查看答案D06在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（  ）A. 临时身份证 B. 机动车驾驶证C. 军官证D. 护照点击空白处查看答案。

B07在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（   ）A. 继续为客户办理业务B. 中止为客户办理业务C. 有权更新资料D. 有权上报交易。

点击空白处查看答案B08根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当核对并登记代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，

不得为客户开立（   ）账户A. 匿名、假名B. 储蓄C. 银行结算点击空白处查看答案A09国务院反洗钱行政主管部门是（  ）A. 人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 外汇局点击空白处查看答案A10

（   ），金融行动特别工作组(FATF)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告A. 2017年10月B. 2018年2月C. 2019年2月D. 2020年2月点击空白处查看答案C11如果一国被列入金融行动特别工作组(FATF)‘黑名单’，FATF会（   ）。

A. 呼吁所有成员国并敦促所有司法管辖区加强尽职调查，在最严重的情况下呼吁各国采取反制措施B. 对该国进行处罚C. 禁止该国企业和居民进行跨境资金交易D. 取消该国FATF成员资格点击空白处查看答案A12

根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（ ）年以上（ ）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

A. 三  三  七B. 三  三  十C. 五  五  十点击空白处查看答案C13全国扫黑除恶专项斗争自（ ）年1月开始，至（ ）年底结束，为期三年A. 2017  2019B. 2018  2020。

C. 2019  2021点击空白处查看答案B14目前，（  ）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作A. 中国人民银行B. 外交部C. 财政部D. 公安部点击空白处查看答案A15在风险评估基础上，应适用（  ）方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。

A. 合规为本B. 利润为本C. 风险为本D. 稳健为本点击空白处查看答案C16以下哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（  ）A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污受贿犯罪点击空白处查看答案。

C二多选题17《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（      ）A.建立客户身份识别制度B.建立客户身份资料和交易记录保存制度C.建立健全反洗钱内部控制制度D.执行大额交易和可疑交易报告制度。

点击空白处查看答案ABCD18对于（    ）的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户A.不配合客户身份识别B.有组织同时或分批开户C.开户理由不合理D. 开立业务与客户身份不相符E.  有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动。

点击空白处查看答案ABCDE19根据刑法第191条之规定，洗钱的方式包括哪些（    ）A.提供资金账户的B.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D. 协助将资金汇往境外的

E.  以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的点击空白处查看答案ABCDE20扫黑除恶专项斗争的工作措施有哪些（    ）A.摸线索B.打犯罪C.挖“保护伞”D. 治源头E.  强组织点击空白处查看答案。

ABCDE三 判断题21任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密答对了正确22反洗钱是有关部门的事情，与老百姓日常生活无关答对了错误23

依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，无需予以保密答对了错误24未经有权机关依法批准，任何单位和个人不得设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或以发放贷款为日常业务活动答对了正确25民间借贷中，出借人的资金必须是其合法收入的自由资金，禁止吸收或变相吸收他人资金用于借贷。

答对了正确26“扫黑除恶”中的“黑”是指黑社会性质的组织，“恶”是指恶势力、恶势力犯罪集团答对了正确27“套路贷”与正常的银行借贷和民间借贷没有本质区别，不属于犯罪答对了错误28根据教育部相关规定，任何网络贷款机构都不允许向在校大学生发放贷款。

答对了正确29“校园贷”不会涉及黑恶势力，不会出现哄骗、恐吓、敲诈勒索等问题，可以放心贷答对了错误30扫黑除恶专项斗争“一案三查”是指：既要查办黑恶势力，又要追查黑恶势力背后的“关系网”和“保护伞”，还要倒查党委、政府的主体责任和有关部门的监管责任。

答对了正确

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